KYC-prosessi kasinoilla: Näin vahvistat pelitilin turvallisesti 2025
KYC-prosessi on tärkeässä roolissa osana pelaajan turvallisuutta nettikasinoilla. Sen avulla vahvistetaan pelaajan henkilöllisyys, osoite, käytetty maksutapa sekä muut perustiedot. KYC eli ”Know Your Customer” (Tunne asiakkaasi) on pakollinen toimenpide jokaisella laillisesti toimivalla nettikasinolla, mutta sen toteutustapa vaihtelee pelimuodon mukaisesti.
Rekisteröitymisen vaativilla, perinteisillä nettikasinoilla KYC-prosessi suoritetaan yleensä manuaalisesti. Käytännössä sinun tulee lähettää pyydetyt dokumentit (kuten henkilöllisyystodistus ja osoitetodistus) kasinon tarkistettavaksi. Prosessi voidaan suorittaa heti rekisteröitymisen jälkeen tai myöhemmässä vaiheessa, yleensä jo ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä. MGA ja Viron lisenssi -kasinoilla KYC-prosessia pyydetään viimeistään kun kotiutuksien yhteisarvo nousee 2000 €:oon.
Lue lisää
Pikakasinoilla KYC-prosessia ei tarvitse erikseen tehdä, sillä niissä pelataan pankkitunnuksilla ja kasino saa vaaditut tiedot suoraan ensitalletuksen yhteydessä. Pankkitunnistautuminen vahvistaa henkilöllisyyden sekä muut perustiedot, kuten osoitteesi sekä käyttämäsi maksutavan. Joillakin pikakasinoilla saatetaan pyytää lisävahvistuksia, varsinkin suurien kotiutuksien yhteydessä. Tämä ei ole kuitenkaan yleistä ja itse en ole koskaan joutunut lähettämään pikakasinoilla yhtäkään dokumenttia.
KYC on olennainen osa kasinoiden ja pelaajien turvallisuutta. Sen päätavoitteet ovat:
- Pelaajien henkilöllisyyden varmistaminen ja petoksien ehkäiseminen
- Alaikäisten pelaamisen estäminen
- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunta
- Vastuullisen pelaamisen edistäminen
Mitä KYC (Know your customer) tarkoittaa?
KYC eli ”Know your customer” (Asiakkaan tunteminen) tarkoittaa prosessia, jolla nettikasino vahvistaa pelaajan henkilöllisyyden sekä rekisteröitymisen yhteydessä annetut tiedot. Kasino pyytää pelaajalta todistuksen vaadituista tiedoista, jotka sitten toimitetaan kasinolle tarkistusta varten.
Sen päävoitteet ovat:
- Henkilöllisyytesi varmistaminen ja petoksien ehkäisy
- Rahanpesun ehkäisy
- Terrorismin rahoittamisen torjunta
- Alaikäisten pelaamisen estäminen nettikasinoilla
- Vastuullisen pelaamisen edistäminen
Video: Pikaopas kasinoiden KYC-prosessista
KYC-prosessin vaiheet nettikasinoilla
KYC:in vaiheet nettikasinoilla noudattavat samaa kaavaa. Kannattaa varata vaaditut dokumentit valmiiksi heti ensimmäisen talletuksen yhteydessä ja käydä prosessi läpi mahdollisimman aikaisessa vaiheessa.
Rekisteröityminen ja perustietojen antaminen
Kun rekisteröidyt nettikasinolle, sinun tulee täyttää lomake, johon syötät henkilötietosi. Nämä tiedot pitää antaa oikein, eikä niissä saa olla virheitä. Aina kun rekisteröidyt kasinolle, tarkista antamasi tiedot ennen lomakkeen hyväksymistä.
Vaaditut tiedot ovat:
- Etu- ja sukunimi
- Osoite (väestörekisterin mukainen)
- Paikkakunta
- Sähköpostiosoite
- Puhelinnumero
Henkilöllisyyden vahvistus
Henkilöllisyys vahvistetaan osana KYC-prosessia, joten älä missään nimessä anna vääriä tietoja rekisteröitymisen yhteydessä. Näin vahvistat henkilöllisyytesi.
Osoitetietojen vahvistaminen
Osoitetiedot annetaan rekisteröitymisen yhteydessä. Kun pelitilisi vahvistetaan, pyytää kasino sinua lähettämään dokumentteja näiden tietojen vahvistamiseksi. Näin vahvistat osoitetietosi.
Maksutapojen vahvistaminen
Kun teet kasinolle talletuksen, käytät siihen tiettyä maksupalvelua. Tämä maksutapa tulee vahvistaa osana pelitilin KYC-prosessia. Näin vahvistat maksutavan.
Vinkki: Jos haluat välttää pelitilin vahvistuksen, valitse kasinot ilman tiliä.
Dokumentit pelitilin vahvistamiseksi: Nämä tarvitset
Alta löydät kattavan ohjeistuksen käytettävistä dokumenteista, joiden avulla pelitilin vahvistaminen käy kuin tanssi.
Henkilöllisyystodistus (passi, henkilökortti tai ajokortti)
Voit vahvistaa henkilöllisyytesi lähettämällä kasinolle kuvan passista, henkilökortista tai ajokortista. Kuvassa täytyy näkyä henkilöllisyystodistus kokonaisuudessaan ja sen pitää olla selkeästi luettavissa. Jos kuva on suttuinen tai siinä ei näy koko todistusta, sitä ei hyväksytä ja joudut ottamaan uuden kuvan. Jos lähetät kuvan henkilö- tai ajokortista, muista ottaa kuvat molemmilta puolilta.
Esimerkit tulossa pian.
Osoitteen vahvistaminen onnistuu lähettämällä kuvan talouslaskusta, tiliotteesta tai muusta virallisesta kirjeestä, kuten veroilmoituksesta. Samaan tapaan kuin henkilöllisyystodistuksen kanssa, myös näistä pitää ottaa selkeä kuva ja siinä tulee näkyä lasku kokonaisuudessaan, jokaista kulmaa myöten.
Omien kokemuksien pohjalta paras keino on lähettää kuva talouslaskusta, esim. sähkö- tai vesilaskusta. Myös viralliset kirjeet, muun muassa veroilmoitukset hyväksytään osoitteen vahvistukseksi.
Joillakin kasinoilla tiliote PDF-muotoisena ei lueta hyväksytyksi osoitteen vahvistukseksi, mutta tähän olen törmännyt vain muutaman kerran. Kuva pankin lähettämästä paperisesta tiliotteesta on mennyt läpi mutkitta.
Esimerkit tulossa pian.
Maksutavan vahvistaminen (maksukorttikopio, tiliote tai kuvakaappaus nettilompakosta)
Käyttämäsi maksutavan vahvistaminen onnistuu lähettämällä kuvan maksukortista, tiliotteesta tai kuvakaappauksen nettilompakosta. Joissakin tapauksissa kasino saattaa pyytää kuvan sekä maksukortista että verkkopankista, jossa näkyy kasinolle tehty maksukorttitalletus.
Maksukorttitalletusten vahvistus:
Ota kuva käyttämäsi maksukortin molemmista puolista. Kortin etupuolella tulee näkyä 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa. Muut numerot voit peittää pienellä paperinpalasella. Kortin takapuolelta tulee piilottaa kolmen numeron CVV-turvakoodi ja jos kortin läpi näkyy etupuolen numerot, jätä näkyviin vain 4 ensimmäistä ja 6 viimeistä numeroa.
Esimerkki:
Verkkopankkitalletusten vahvistus:
Jos olet tehnyt talletuksen nettipankilla, tulee sinun lähettää kasinolle kuvakaappaus nettipankin etusivusta (tilien saldot voi peittää). Sinun tulee ottaa myös kuva tilitiedoista, jossa näkyy alkuperäinen talletus nettikasinolle, sisältäen maksutiedot sekä summan. Kun otat kuvaa, huomioi, että osoiterivi (palkki) tulee näkyä kuvassa, eikä sitä saa rajata pois.
Nettilompakkotalletusten vahvistus:
Jos olet käyttänyt nettilompakkoa (Skrill, Neteller, PayPal tai AstroPay), vaaditaan sinulta yleensä kuvakaappaus profiilista, jossa näkyy henkilötietosi sekä tekemästäsi talletuksesta, joka löytyy suoraan tilitiedoista. Näissä kuvissa on tärkeää, että nettisivun osoite ja koko ruutu näkyy kuvassa. Älä siis rajaa osoiteriviä pois kuvasta, vaan lähetä se kokonaisuudessaan kuvana.
Muita vaadittuja dokumentteja ja todistuksia
Joillakin pelisivustoilla vaaditaan myös muita todistuksia pelitilin vahvistamiseksi. Olen törmännyt joillakin kasinoilla siihen, että minulta on vaadittu kuva kasvoista henkilöllisyystodistus kädessä. Tämän olen tehnyt muutamalla kasinolla ja joissakin tapauksissa sitä ei ole alkuun hyväksytty. Toisinaan on vaadittu pitämään myös lappua kädessä, jossa lukee päivämäärä ja kasinon nimi.
Tämä vaatimus on osa pelitilin vahvistusta, eikä siitä kannata tehdä niin isoa juttua. Kun sen hoitaa kuntoon, mieluiten heti ensimmäisen talletuksen jälkeen, saa sen hyväksytyksi ja voitot pois kasinolta.
PRO-vinkki: Vältä rasittavat KYC-prosessit ja pelaa pikakasinoilla.
Ongelmia KYC-prosessin läpi viemisessä? – Me autamme
Oletko kohdannut ongelmia KYC-prosessin läpiviemisessä? Ei hätää, sillä me tarjoamme sinulle täysin ilmaista apua ja tukea. Tässä osiossa jaamme yleisimmät ongelmat, joita saatat kohdata pelitilin vahvistuksen yhteydessä.
Mitä teen kun kasino ei hyväksynyt maksukortin kuvaa?
Jos maksukortin kuvaa ei hyväksytty, selvitä mikä siinä oli vikana tai pyydä lisätietoa suoraan nettikasinon asiakaspalvelusta. Yleisin syy, jos maksukortin kuvaa ei hyväksytä, on epäselvä ”blurri” kuva. Toinen yleinen syy on se, että olet peittänyt kortista liikaa numeroita. Kolmas syy on se, että kuvassa ei näy maksukortin molemmat puolet tai vain osa kortista on näkyvillä.
Mitä tehdä kun kasino ei hyväksynyt osoitetodistusta?
Jos kasino ei hyväksynyt osoitteesi vahvistavaa todistusta, lähetä jokin toinen talouslasku. Osa kasinoista ei hyväksy esimerkiksi PDF-muotoista tiliotetta osoitteen vahvistukseen, jolloin kannattaa etsiä jokin muu todistus, kuten vesi- tai sähkölasku tai esitäytetty veroilmoitus.
Kasino vaatii selfie-kuvaa, jossa näkyy myös passi, mitä tehdä?
Lähetä kasinolle vaadittu kuva, jotta saat pelitilin vahvistettua. Tätä toimenpidettä vaaditaan vain harvoilla kasinoilla, mutta jos se tulee eteen, se kannattaa tehdä. Ota siis itsestäsi selfie-kuva, jossa pidät toisessa kädessä passia. On tärkeää, että kuvassa näkyy selkeästi passi sekä kasvosi.
KYC:n tausta ja lainsäädäntö
KYC:n tausta pohjautuu nettikasinoiden turvallisuuskäytäntöihin. Sen päätavoitteena on estää laitonta toimintaa ja rahanpesua. Menettelyllä nettikasino varmistaa, että he tuntevat asiakkaansa ja samalla voidaan seurata epäilyttäviä rahansiirtoja.
KYC-prosessi toimii kahdella tapaa:
- Perinteinen pelitili: Rekisteröit pelitilin henkilötiedoillasi, jotka vahvistetaan lähettämällä kuva henkilöllisyystodistuksesta, talouslaskusta sekä dokumentista, joka vahvistaa kasinolla käyttämäsi maksutavan
- Pikakasino: Tunnistaudut nettipankkitunnuksilla, mikä vahvistaa henkilöllisyyden ja käytetyn maksutavan automaattisesti.
Kansainväliset säädökset (mm. EU:n 5. rahanpesudirektiivi)
Kansainväliset säädökset vaikuttavat pelikasinoiden KYC-käytäntöihin merkittävästi. Yksi tärkeimmistä on Euroopan unionin viides rahanpesudirektiivi (5AMLD), joka asettaa tarkat vaatimukset asiakkaiden tunnistautumiselle ja henkilötietojen käsittelylle. Se koskee siis suoraan nettikasinoita.
5AMLD:n myötä nettikasinot ovat velvollisia:
- Tunnistamaan pelaajansa henkilöllisyyden luotettavasti
- Seuraamaan pelaajien rahansiirtoja tarkemmin
- Ilmoittamaan epäilyttävästä toiminnasta viranomaisille
Tämän lisäksi EU:n yleinen tietosuoja-asetus, joka tunnetaan paremmin nimellä GDPR, asettaa tarkat ehdot henkilötietojen käsittelylle ja niiden suojaamiselle. Tämä pätee kaikkiin EU:ssa toimiviin nettikasinoihin, riippumatta missä ne fyysisesti sijaitsevat.
GDPR:n mukaan nettikasinoiden tulee:
- Kerätä ja säilyttää vain välttämättömät henkilötiedot pelaajistaan
- Säilyttää pelaajien tietoja turvallisesti ja vain tarvittavan ajan
- Tarjota pelaajille mahdollisuus tarkastella ja poistaa omia tietojaan
KYC-käytännöt eri maissa
Pelitilin vahvistuksen käytännöt vaihtelevat suuresti maakohtaisesti. Tämä johtuu eri pelilisensseistä ja lainsäädännöistä.
Euroopan maat: Maltan ja Viron myöntämät lisenssit ovat korkeasti arvostettuja Suomessa. Näiden maiden lisenssien omaavat kasinot seuraavat tiukkoja KYC-käytäntöjä ja ne noudattavat turvallisia vastuullisen pelaamisen periaatteita.
Curaçao: EU:n ulkopuolisista lisensseistä Curacao on kaikista tunnetuin. Tämän lisenssin alaiset kasinot ovat yleensä turvallisia, mutta niiden KYC-käytännöissä ja vastuullisen pelaamisen toimenpiteissä saattaa ilmetä puutteita. Tämä johtuu kevyemmästä lainsäädännöstä ja lisenssiehdoista.
Maakohtaisuus: Osa maista, kuten Viro ja Ruotsi omistavat oman pelilisenssin, jonka vuoksi pelaaminen ja rahapelimarkkinoinnin kohdennus on suunnattu vain oman maan lisenssin alaisille kasinoille.
Yhteenveto
KYC-prosessi on tärkeässä roolissa osana pelaajien ja nettikasinoiden turvallisuutta. Vaikka monelle sen läpikäyminen voi tuntua työläältä ja se saattaa aiheuttaa harmaita hiuksia, on sen suorittaminen lakiin pohjautuva toimenpide osana asiakkaan tuntemista.
Pelitilin vahvistamisessa vastuu ei ole ainoastaan pelaajalla, vaan nettikasinon tulisi kulkea se läpi yhdessä pelaajan kanssa. On tärkeää, että pelaajat ja nettikasinot ymmärtävät yhteisen vastuun olemassaolon, eikä sen läpivieminen ole vain pelaajan taakka.
Vaikka KYC-prosessi saattaa aluksi tuntua hankalalta, se tarjoaa merkittäviä etuja sekä sinulle että kasinoille. Se auttaa estämään petoksia, suojelee sinun henkilökohtaisia ja taloudellisia tietoja sekä edistää vastuullista pelaamista. Samalla se luo luottamusta sinun ja kasinoiden välille, mikä on elintärkeää terveelle ja kestävälle peliympäristölle.
Pitkällä tähtäimellä KYC-prosessi tekee pelikokemuksesta turvallisemman ja nautittavamman kaikille osapuolille. Tämän vuoksi se kannattaakin suorittaa mahdollisimman aikaisessa vaiheessa, mieluiten heti ensimmäisen talletuksen jälkeen.
Muistithan: Pelitilisi vahvistetaan automaattisesti ilman dokumentteja Pay n Play -kasinoilla.
Usein kysytyt kysymykset
Alta löydät usein kysytyt kysymykset kasinoilla vaaditusta pelitilin vahvistuksesta.
-
Miksi KYC on pakollinen nettikasinoilla?
KYC eli ”Tunne asiakkaasi” -prosessi on pakollinen kaikki nettikasinot kattava käytäntö. Se on osa AML (Anti-Money Laundering) toimenpiteitä, joilla estetään rahanpesua ja terrorismin rahoitusta. Kyse on myös siitä, että kasinot pystyvät tunnistaa asiakkaansa ja estämään, ettei kyseessä ole alaikäinen pelaaja. Lisäksi KYC auttaa yrityksen vastuullisen pelaamisen edistämisessä ja lainsäädännön noudattamisessa.
-
Kauan pelitilin vahvistus yleensä kestää?
Pelitilin vahvistus kestää yleensä 24-72 tuntia, kasinosta ja pelimuodosta riippuen. Kuitenkin, mikäli kaikki tarvittavat dokumentit toimitetaan nopeasti ja oikein, prosessi voi olla nopeampikin. Toisaalta, jos asiakirjoja puuttuu tai niissä on epäselvyyksiä, vahvistaminen voi kestää pidempään. Onko kyse pikakasinosta vai tavallisesta nettikasinosta, vaikuttaa se myös prosessin kestoon.
-
Miten tavanomaisten kasinoiden ja pikakasinoiden KYC-prosessi eroaa toisistaan?
Tavanomaiset kasinot vaativat yleensä erillisen rekisteröitymisen ja dokumenttien toimittamisen. Tässä prosessissa asiakas joutuu lähettämään henkilöllisyystodistuksen ja muita asiakirjoja. Pikakasinot puolestaan tarjoavat nopeamman tunnistautumisen pankkitunnusten avulla. Tämä ero johtaa siihen, että pikakasinoilla KYC-prosessi on huomattavasti nopeampi, usein välitön heti ensimmäisestä talletuksesta tai kasinolle kirjautumisesta lähtien.
-
Ovatko henkilötietoni turvassa KYC-prosessissa?
Pelitilin vahvistaminen voi kestää, koska kyse on tarkkaa prosessia vaativasta toimenpiteestä. Kasinot käyvät läpi kaikki toimitetut dokumentit huolellisesti varmistaakseen niiden aitouden. Tarvittaessa he saattavat pyytää lisäselvityksiä ja selkeämpiä kuvia dokumenteista. Lisäksi kasinoilla voi olla suuri määrä vahvistuspyyntöjä käsiteltävänä samaan aikaan, mikä voi hidastaa prosessia huomattavasti.
-
Miksi pelitilin vahvistaminen kestää niin kauan?
Pelitilin vahvistaminen voi kestää, koska kyse on tarkkaa prosessia vaativasta toimenpiteestä. Kasinot käyvät läpi kaikki toimitetut dokumentit huolellisesti varmistaakseen niiden aitouden. Tarvittaessa he saattavat pyytää lisäselvityksiä ja selkeämpiä kuvia dokumenteista. Lisäksi kasinoilla voi olla suuri määrä vahvistuspyyntöjä käsiteltävänä samaan aikaan, mikä voi hidastaa prosessia huomattavasti.
-
Mitä tapahtuu jos en tee kasinon vaatimaa pelitilin vahvistusta?
Mikäli et suorita kasinon vaatimaa pelitilin vahvistusta, seuraukset voivat olla huomattavia. Et todennäköisesti pysty kotiuttamaan voittojasi, mikä on ehkä ikävin skenaario. Lisäksi pelitilisi voidaan jäädyttää tai sulkea kokonaan. Saatat myös menettää mahdollisuuden hyödyntää casinobonuksia. Joissain tapauksissa et voi jatkaa pelaamista lainkaan ennen kuin olet suorittanut vaaditun KYC-vahvistuksen. On siis erittäin tärkeää toimittaa kaikki pyydetyt asiakirjat ajallaan ja sellaisessa muodossa kuin ne on sinulta pyydetty.
Lähteet: Klikkaa avataksesi
- Finanssivalvonta: Asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen
- Euroopan unionin: 5. rahanpesudirektiivi (5AMLD)
- Suomen rahanpesulaki: 444/2017
Viimeksi päivitetty: 23.3.2025
